随着改革开放与社会经济的发展，我们银行系统发生天翻地覆变化，营业网点增多，经营规模扩大，产品日益丰富，取得了举世瞩目的成就。但是，我们在看到成绩的同时也要清醒地看到存在金融风险，如果不采取有效措施予以防范和制止，就会严重影响银行系统的发展，影响到我们银行系统每一个人的切身利益，影响到国家生产建设和社会事业发展，影响到社会的和谐与稳定。为此，我们必须正视金融风险的严重危害性，提高警惕，加强防范，做到“内控防风险，合规保平安”。
银行系统金融风险是伴随我国经济建设的飞跃发展、全球经济一体化速度的不断加快和国内银行经营规模与交易范围不断扩大而产生的，金融风险形势可以说与日俱增、日益严峻。发生的金融风险除了一般的违规问题外，还出现了一系列案件，有的是家贼内盗，有的是挪用公款，有的是肆意贪污，真是触目惊心，惨不忍睹。
金融风险严峻，案件层出不穷，其根本原因除了受社会上不良风气与腐朽文化的诱导外，表现在银行内部