邮储银行合规管理讲座
合规风险管理
合规风险管理包含三个概念：1、合规是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致；2、合规风险是指商业银行因没有遵循法律规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险；3、合规风险管理是指商业银行通过各种制度安排、管理活动以规避合规风险，是商业银行一项核心的风险管理活动。一.合规问题的理解1、合规与发展合规创造价值是监管部门和商业银行一贯强调的理念，更是合规风险管理需要坚持的原则。2、违规根源分析一是善意的违规有些违规行为主观上是善意的，是从集体利益角度出发的，但客观上是违反了制度要求，产生了不良影响，埋下了风险隐患，甚至造成了比较大的损失。一.合规问题的理解二是被动的违规主要是按照领导违规要求、上级机构违规指示办理业务。这种违规行为发生范围比较广，尤其是在基层机构更为突出。遇到这种情况，很多人按照违规要求办理业务，甚至形成惯例，只要领导要求