反洗钱工作落实报告

反洗钱工作落实报告为认真贯彻落实省联社《关于转发中国人民银行西安分行办公室洗钱风险提示的通知》文件精神，我分理处结合网点反洗钱工作实际，《洗钱风险提示》进行了反洗钱工作自查，现将工作落实情况汇报如下：1、开户环节的客户身份识别对于在本网点开立个人结算账户，尤其是银行卡账户的客户，柜员都能够按照规定要求客户提供有效身份证件，通过联网核查系统辨别证件的真伪，并核对开户人员与身份证件上的照片是否为同一人。对于在本网点开立单位结算账户的客户，严格审核其提供的营业执照、组织机构代码证、税务登记证的真实性和有效性，对法人和经办人员的身份证件进行联网核查，在确认无误后才予以办理。在开户环节采取双人核对、交叉复核的方式，确保客户身份识别措施能够落实到位。2、高风险客户的尽职调查对批量开户、结伴开户、代理开户的客户采取强化的客户身份识别措施，密切关注其资金动向，发现异常交易行为，及时提交可疑交易报告。对存在...