反洗钱工作待解决的问题

反洗钱工作待解决的问题客户尽职调查作为反洗钱的一项基础性工作，其执行效果的好坏直接关系到反洗钱后续工作的顺利开展。因此，如何提高客户尽职调查的效率，强化反洗钱了解客户制度，成为当前反洗钱工作亟待解决的问题。一、客户身份识别存在的问题（一）临柜人员思想认识存在误区1.思想认识不到位，宣传培训流于形式。部分临柜人员对反洗钱工作思想认识不到位，部分管理人员对反洗钱客户尽职调查工作敷衍了事，对客户的认定仅限定于《公民联网核查系统》，核查工作缺乏主动性；同时，对客户的宣传不够，很多客户对反洗钱的重要性认识不足，对客户尽职调查不理解，部分客户甚至刁难，使客户尽职调查工作难以达到要求。2.各金融机构表格不统一，要素不完整。各金融机构在开展反洗钱工作中，对初次识别个人客户信息时填写客户资料，只关注对身份证的填写，忽略了其他住址、电话号码、工作单位等重要内容，并没有制定相应的客户资料收集标准，没有形成相应的...