反洗钱工作的学习心得洗钱是指将犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。近年来，中国的洗钱问题日渐突出，洗钱手法日益多变。在中行开平支行贪污洗钱案中，许超凡、余振东等人9年内贪污挪及公款4.83亿美元，他们以投资的名义在境内办厂，再利用公司间的资金往来最终把违法犯罪所得转入他们在香港或海外的账户里。在成克杰受贿案中，原副长成克将受贿受得4109万元交给香港商人，通过空壳公司的虚假经营洗钱。在震惊中外的远华走私洗钱案中，赖昌兴等人利用地下钱庄、
银行、境内贸易公司和境外洗钱集团进行洗钱。此案涉案金额巨大，案情及为复杂。从表面上看，洗钱活动似乎不会给银行带来什么损失，反而通过银行走账还会给银行带来一定的收入，银行在这个过程中并不是有意或者直接参与洗钱活动，因此很多人可能认为银行没有必要把反洗钱活动看得太重。但事实是，洗钱活动对银行的负面影响是非常...