分析各种支付手段给
银行业带来的洗钱风险农商行反洗钱调研报告近年来，随着银行业的规模不断扩大，商品交易量的迅猛增加，银行业的支付系统与各类商品交易系统相结合在一起，为客户提供快捷的全球化资金转移服务。正是因为银行具有这种功能，却为银行本身带来巨大的洗钱风险。根据近几年银监局通报的案例结合全省农信和本行的经验总结出最常用的几种洗钱的方式：1、利用银行票据业务进行洗钱银行票据包括支票、汇票和本票等，具有方便、快捷和信誉高等特点。随着票据业务的不断发展，银行票据大大加快了交易双方的资金结算速度，但票据业务流程中的漏洞也给洗钱分子提供了机会。如通过票据多次背书转让，可以成功掩盖资金的最终去向，达到洗钱目的。2、利用银行现金业务进行洗钱犯罪收入通常是现金，为了将这些现金注入金融系统，洗钱分子用了很多方法，例如直接将现金存入银行账户（通常通过机构性交易和atm）；买入一定类型的资产：物业、运输工具、珠宝...