风险案例心得6月21日，当我团队在综合职业技术学院进行外拓开卡时，成功堵截一名冒用他人身份证办理开卡业务的人员。当日临近中午，客户高某持身份证到我处办理移动运营开卡、开立手机
银行等业务，简单比对之后发现客户与身份证照片相似，但在办理开卡业务的过程中，客户表现比较紧张，对需要手持身份证和银行卡照相非常抵触。发现上述情况后，我立即停止了业务办理，收回客户手中身份证，询问其生日，属相等问题时，客户表现支支吾吾，答不上来。因而确定客户高某系持他人身份证办理开卡，开手机银行等业务，我方拒绝为其继续办理业务。针对这样的案例，通过事后总结，我们总结出以下经验：1、近年来冒用他人身份证办理开卡及手机银行网银转账业务事件频发，并有上升趋势。在我行大力发展小区金融，移动运营使用逐渐频繁的当下，部分不法分子抓住移动运营办卡开立业务便捷，监控环境简易，业务人员柜面经验少的特点，妄想通过移动运营冒用他人身份证办理银...