省联社办事处:根据省联社办事处工作布置，依据《省
农村信用社案件专项治理工作
方案》、《关于在全省开展案件专项治理大检查的通知》、《关于进一步做好农村信用社案件专项治理检查的通知》和《省联社办事处辖内农村信用社案件专项治理“回头看”互查方案》的要求，信用联社组成检查小组从2006年8月7日至2006年8月14日通过现场检查、内查外对、个别座谈等方式对县联社案件专项治理“回头看”工作进行了抽查。被检查单位有联社机关、联社营业部、信用社。现将检查有关情况
汇报如下：一、总体概况县联社辖信用社（含联社营业部）网点个，现职工总数人（不含内退人）。于2006年实行统一法人一级核算，截止2006年6月末，各项存款余额万元，比上年末净增万元，各项贷款余额万元，较年初下降万元，存贷比为。各项业务收入万元，较上年同期减少万元，股本金万元，资本充足率为。二、本次检查情况（一）案件专项治理“回头看”工作自查情况县联社根据省联社《关于进一步做好农村信用社案件专项治理检查的通知》以及银发［2006］18号文件要求，组织辖内信用社开展了案件专项治理“回头看”自查工作，全县各信用社全面开展了自查工作，并上报了自查材料。联社成立了由联社监事长任组长，稽核部门负责人为主查的案件专项治理检查组，并于2006年5月底至6月初对辖内5家信用社案件专项治理“回头看”工作进行了抽查,发现跨地区贷款22笔，抵押无效3笔，转移资金用途13笔，违规垫付承兑汇票保证金及大额抵债资产风险等不同程度问题，但均未见各信用社整改情况反馈报告。（二）案件查处情况1、未建立案件防范和查处制度，未建立领导办案制度。2、案件查处工作重视程度不够。（1）案件查处工作：此案目前尚在查处中。经查该案件暴露后,联社未能成立相应的案件查处小组，未制定案件处置方案和处置措施，未针对性进行必要的整改工作，对相关责任人处理不到位、不及时。另根据案件查处反馈情况，联社也未对其中暴露出的涉及商业贿赂、私设小金库以及生活作风等一些重大问题提出处置措施和整改意见。（2）城郊信用社原主任因在2005年2月9日、10日参入赌博，受到
公安部门罚款5000元处罚和纪委党内严重警告处分，于2005年10月27日提出辞职，联社同意后未对其任职其间的有关责任进行
审计认定，未出具审计报告和审计意见书，无整改反馈意见和联社最后的处理意见，现该同志已辞职。（三）内部控制制度建设和落实情况县联社从完善内控出发,建立了涉及“三会”及高级管理层议事制度方面、工作职责和岗位职责方面、基本业务制度和操作规程方面、保障制度和风险控制方面各项内控制度16项，并根据制度要求，合理确定了联社的组织分工，建立了比较完善的组织结构，但从其实际执行中来看，也还有不足之处，主要表现在：