当前位置 : 阿扣范文网 > 自查报告 > 范文信息 > 正文

银行信用卡合规自查报告[VIP]

发布时间:2016-8-13文章大小:1274字节页数:3页
相关文章】 【现金奖励投稿】 【扣点券查看全文】【需要:1点券或1Q点】

银行信用卡合规自查报告

在信用卡业务中,信用卡风险是各家银行关注的问题。信用卡业务涉及到发卡行、持卡人和特约单位等诸多主体,只要出现风险,就必定会由其中一方承担损失。而不管是哪一方承担责任,都会直接影响到其经济利益。

信用卡业务的风险涵盖发卡业务和收单业务,涉及到信用风险、市场风险、操作风险、欺诈风险等。而合规风险是基于上述风险之上的更基本的风险。合规风险银行因为各种自身原因主导性地违反法律法规和监管规则等而遭受的经济或声誉的损失。这种风险性质更严重、造成的损失也更大。

作为银行的法律法规和监管规则执行者和操作者的银行员工承担着更多的责任。这要求我们:1、主动树立合规合规、合规人人有责的理念,在平时的日常工作中,接触到每一笔业务时,就要想到必须进行合规风险的审查,主动发现和合规风险隐患或问题,以便及时整改。2、严格规范业务操作,风险从源头控制。在资信审查、制卡、领卡、异常交易监控、控制类

会员信息
用户名:
密   码:
验证码:
注册