农村信用社全面稽核
方案为了进一步加强内控制度建设，全面反映业务经营过程中存在的风险点及薄弱环节，增强防范、识别和控制风险的能力，保证各项管理制度落实，提高经营管理水平，根据联社（总行）主任（行长）室批准的稽核工作计划，决定对信用社（支行）进行全面稽核。一、信用社（支行）基本情况及分析1、人员结构、营业网点，岗位设置。2、主要
财务指标。3、贷款（含抵债资产）余额、笔数（对企事业贷款、自然人贷款余额、笔数及计划核查、核对贷款分析）、贷款对象、贷款方式、贷款形态（根据五级分类、四级分类口径分别统计）。4、内控制度建立、完善情况。二、稽核目标一是通过全面稽核，全面掌握信用社（支行）业务经营状况、存在的风险点及管理的薄弱环节，促进被稽核单位控制经营风险，实现各项业务的健康发展；二是通过对企事业贷款的核查，检查评价贷款的质量、风险；三是通过对自然人贷款的核对，检查是否存在冒名贷款、借户贷款等违规现象；...