关注网络化、电子化环境下的反洗钱工作

关注网络化、电子化环境下的反洗钱工作随着我国进入世贸这十多年，随着我国的迅猛发展、人均gdp的突破增长形成了多元化的市场经济体系；近年利用电子货币洗钱已成为当前我国乃至全球洗钱活动的发展趋势之一。这是我国传统的反洗钱方式所无法适应的，对反洗钱工作提出了新的要求，开展电子货币反洗钱工作具有现实的意义。一、电子货币的特点1.网络性。电子货币的发行、流通与回收，全都依赖于电子化的高新科技，尤其是互联网的技术，它通常在专用网络上传输，是在现有的银行、支票和纸币之外，通过网络在线大量流通的钱。2.数字性。电子货币的个体脱离了实物形态的载体，本质上来说是一组组存储于电子装置载体中特定的数字信息。3.高效性。电子货币可以在短时间内进行远距离的调度，它可以通过网络在极短的时间内转移到世界各地，打破了时空的界限，效率非常高。4.保密性。电子货币有较强的保密性，一方面是由于加密技术的采用，使得交易可以采取匿名...